COBERTURAS DE RIESGO
Soluciones concretas
para un mundo volátil.
Diseñamos y ejecutamos estrategias de cobertura que protegen tus márgenes, costos y flujos de efectivo frente a movimientos adversos en los mercados.
Tipos de exposición que cubrimos
Te ayudamos a identificar, medir y cubrir los pricipales riesgos de mercado en tu operación.
Divisas
Exposición en cobros, pagos y compromisos denominados en moneda extranjera.
Mercados: USD, EUR, MXN y otras divisas.
Objetivo: dar certidumbre al tipo de cambio
Metales
Fluctuaciones en los precios de metales utilizados como insumos o comercializados por la empresa.
Mercados: aluminio, cobre, oro, plata y otros metales.
Objetivo: proteger costos y márgenes.
Energía y combustibles
Variaciones en los precios de la energía que afectan los costos operativos.
Mercados: petróleo, gas natural, diésel y electricidad entre otros.
Objetivo: estabilizar el presupuesto energético.
Productos agrícolas
Exposición a los precios de granos y otros productos agrícolas en compras y ventas.
Mercados: maíz, trigo, soya y otros productos.
Objetivo: reducir la incertidumbre en los márgenes
Cómo generamos valor
Diseñamos coberturas considerando tanto la exposición financiera como los objetivos operativos de cada empresa.
Reducción de volatilidad
Mayor estabilidad en costos y márgenes.
Protección de flujos de efectivo
Mayor previsibilidad para la operación.
Soluciones a la medida
Estrategias alineadas con los objetivos de cada empresa.
Ejemplo de cobertura cambiaria
En este ejemplo, una empresa importadora puede estabilizar el costo en pesos de una obligación futura en dólares. Si el tipo de cambio sube, la cobertura compensa el incremento del costo; si baja, la empresa renuncia al ahorro potencial. El objetivo es dar certidumbre al presupuesto, no especular sobre la dirección del mercado.
Instrumentos y soluciones de cobertura
Cada empresa tiene necesidades distintas. Seleccionamos y estructuramos instrumentos financieros considerando la exposición, los objetivos de cobertura, los costos y los escenarios de mercado.
Futuros
Fijar precios y gestionar exposiciones a movimientos del mercado.
Opciones
Establecer protección conservando participación en movimientos favorables.
Forwards
Personalizar montos, fechas y condiciones de una cobertura.
Estrategias estructuradas
Combinar instrumentos para responder a necesidades específicas.
Además del diseño de estrategias, acompañamos a las empresas en la selección de intermediarios financieros, acceso a mercados internacionales, implementación y seguimiento de sus coberturas.
Conoce cómo podemos proteger tu operación
Analizamos tu exposición y diseñamos estrategias de cobertura adaptadas a tus necesidades, desde la selección de instrumentos hasta su implementación y seguimiento.